長(zhǎng)險(xiǎn)短做：上海泛鑫跑路美女老板因集資詐騙被判死緩

在剛剛于今日上午結(jié)束的庭審宣判上，陳怡被判死刑，緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；原泛鑫保險(xiǎn)高級(jí)顧問(wèn)江杰被判無(wú)期，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

審判結(jié)果：陳怡被判死刑緩期兩年執(zhí)行

2013年8月，[上海瑞豐注冊(cè)香港公司]上海最大保險(xiǎn)中介——上海泛鑫保險(xiǎn)代理公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)泛鑫保險(xiǎn))美女老總跑路事件引發(fā)一系列風(fēng)波，震驚了整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)，并在隨后引發(fā)監(jiān)管部門(mén)對(duì)全國(guó)保險(xiǎn)中介的大整頓。

繼2014年年7月10日泛鑫案首次開(kāi)庭審理后，時(shí)隔7個(gè)月后的2015年2月11日，泛鑫保險(xiǎn)實(shí)際控制人、總經(jīng)理陳怡等被控集資詐騙罪一案再度開(kāi)庭審理。同案被提起公訴的另一涉案人的江杰，為原泛鑫保險(xiǎn)高級(jí)顧問(wèn)。

2012年3月，江杰經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保險(xiǎn)，在泛鑫案曝出之時(shí)，江杰以戀人身份陪同陳怡逃亡海外。

今日庭審于上午10:30準(zhǔn)時(shí)開(kāi)庭，不到10分鐘即結(jié)束。

案情回顧：初審浮出“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”模式

在2014年7月10日的首次開(kāi)庭中，“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的泛鑫模式也隨之揭開(kāi)真面目。2010年1月至2012年12月，陳怡分別伙同被告人江杰和譚睿(另案處理)以掛靠、收購(gòu)等方式，先后實(shí)際控制了泛鑫保險(xiǎn)、浙江永力和中海盛邦三家保險(xiǎn)代理公司。

上述保代以泛鑫模式運(yùn)作，將20年期的保險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)為年收益率10%左右的1~3年期的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，騙取投資人資金，并將騙取資金謊稱(chēng)為泛鑫保代代理銷(xiāo)售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)，通過(guò)保險(xiǎn)公司手續(xù)費(fèi)返還的方式套現(xiàn)。

此前的庭審中陳怡對(duì)控方指認(rèn)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，但對(duì)于“長(zhǎng)線短做”的泛鑫模式，卻辯白并非蓄意詐騙。

2013年7月28日，陳怡、江杰在將5000萬(wàn)元港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬(wàn)余歐元等巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等潛逃境外，直到在斐濟(jì)被捉拿歸案。

法庭上透露的信息顯示，陳怡通過(guò)消費(fèi)卡、虛開(kāi)發(fā)票等方式將泛鑫保險(xiǎn)的資金兌現(xiàn)至個(gè)人賬戶。

公訴人的調(diào)查顯示，陳怡6個(gè)月內(nèi)的消費(fèi)記錄為300萬(wàn)元。在其出逃海外所攜帶的奢侈品中，包括名表11塊，名包和鞋子各20余件，珠寶首飾40余件。

陳怡掌控泛鑫保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)，給其資金兌現(xiàn)提供了便利。據(jù)悉，陳怡個(gè)人的9張銀行卡中現(xiàn)金往來(lái)多達(dá)7.7億元。

泛鑫案影響巨大，數(shù)據(jù)顯示，由代理人或通過(guò)銀行員工在江、浙、滬等地向4433人推銷(xiāo)上述虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)約13億元，并利用上述手續(xù)費(fèi)返還方式套取資金約10億元；至案發(fā)，造成3000多名被害人實(shí)際損失約8億元。

泛鑫余波：開(kāi)啟保險(xiǎn)中介市場(chǎng)大整頓

泛鑫案并非孤例。就在泛鑫案首次開(kāi)庭兩個(gè)月后2014年9月10日，原泛鑫保代運(yùn)營(yíng)總監(jiān)譚睿以及泛鑫保代創(chuàng)始成員之一的羅珺等人又被送上了法庭，罪名同樣是集資詐騙。

2010年1月，譚睿以掛靠的方式與陳怡一同進(jìn)入泛鑫保險(xiǎn)，此后實(shí)際控制泛鑫保代并開(kāi)啟了“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的泛鑫模式。2012年，譚睿因與陳怡的情感問(wèn)題離開(kāi)泛鑫保險(xiǎn)。

2013年8月，泛鑫模式案發(fā)，陳怡被捉拿歸案之后，譚睿等人于2013年9月29日被公安機(jī)關(guān)逮捕。

資料顯示，譚睿在離開(kāi)泛鑫保代之后，籌集300萬(wàn)元資金，先后收購(gòu)了睦友保代、裕景保代，并與羅珺等三人共同成為兩公司的股東。在經(jīng)營(yíng)理念和業(yè)務(wù)流程上，睦友、裕景兩家保險(xiǎn)代理公司完全延續(xù)了泛鑫模式。

2013年1月至2013年8月間，譚睿等人以睦友、裕景兩公司的名義與8家保險(xiǎn)公司簽訂了保險(xiǎn)代理協(xié)議，由代理人向423名客戶銷(xiāo)售虛假理財(cái)產(chǎn)品計(jì)1.1億元，造成客戶實(shí)際損失1億元。

泛鑫事件對(duì)保險(xiǎn)業(yè)影響巨大，在給保險(xiǎn)業(yè)敲響警鐘的同時(shí)，也凸顯了我國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)處于發(fā)展初級(jí)階段的行業(yè)特征。

2014年4月底，保監(jiān)會(huì)在全國(guó)范圍內(nèi)啟動(dòng)了保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作，在“全國(guó)保險(xiǎn)中介監(jiān)管暨中介市場(chǎng)清理整頓會(huì)議”上，保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波要求此次全面清理“不走過(guò)場(chǎng)，不留死角”。

清理整頓工作分為五個(gè)階段，摸清底數(shù)、整頓秩序、深化改革、建章立制和總結(jié)提高。此次清理整頓全部工作任務(wù)要求2015年3月底前完成。

新聞鏈接：跑路美女老板們的結(jié)局如何

2013年8月9日，廈門(mén)中級(jí)法院發(fā)布消息稱(chēng)，該院已經(jīng)受理了“億萬(wàn)富婆”李寶華特大集資詐騙案。該案涉案金額高達(dá)近30億元。

因非法集資和合同詐騙罪，[廣州瑞豐注冊(cè)香港公司]涉案金額17億多元的常熟“跑路美女老板”顧春芳，于2013年10月由江蘇省蘇州市中級(jí)人民法院一審宣判，判決其死刑，緩期兩年執(zhí)行。

42歲的哈爾濱翔鷹集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)劉迎霞涉嫌行賄犯罪，在案件辦理中離境未歸。2月底，劉迎霞的全國(guó)政協(xié)委員資格已被撤銷(xiāo)。