佳兆業(yè)百億信托危局平安占比四分之一

根據(jù)公開資料估算，至少有8家信托公司為佳兆業(yè)提供巨額融資，數(shù)目高達(dá)98.6億元，其中平安信托有一只產(chǎn)品快要到期，能否兌付成為市場(chǎng)上的關(guān)注焦點(diǎn)

深圳的一家房地產(chǎn)開發(fā)商——佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司的危機(jī)繼續(xù)蔓延，1月11日，上百名業(yè)主來到佳兆業(yè)在深圳最大的樓盤城市廣場(chǎng)，向政府表達(dá)訴求，并召開緊急會(huì)議商討對(duì)策。

事實(shí)上，[廈門瑞豐注冊(cè)香港公司]此次危機(jī)波及的不僅僅是上百名業(yè)主，還有高達(dá)24家提供巨額資金的金融機(jī)構(gòu)。

今年1月初，匯豐銀行豁免了佳兆業(yè)4億元提前還款的責(zé)任，但是佳兆業(yè)早已經(jīng)陷入了一波又一波的債務(wù)風(fēng)波。

迄今為止，已經(jīng)有中信銀行、中國(guó)銀行等24家金融機(jī)構(gòu)向法院申請(qǐng)對(duì)佳兆業(yè)的若干資產(chǎn)進(jìn)行訴前財(cái)產(chǎn)保全。

除了銀行等金融機(jī)構(gòu)，眾多信托公司也牽涉其中。

記者根據(jù)公開資料估算，至少有8家信托公司為佳兆業(yè)提供巨額融資，數(shù)目高達(dá)98.6億元。其中，資金規(guī)模最大的是平安信托，且旗下一只產(chǎn)品1月21日即將到期。

對(duì)于產(chǎn)品是否會(huì)違約以及怎么處理等問題，記者向平安信托發(fā)出了采訪提綱，平安信托稱公司正密切關(guān)注事態(tài)進(jìn)展，積極履行受托人責(zé)任。

佳兆業(yè)危機(jī)加劇

佳兆業(yè)近幾個(gè)月風(fēng)波不斷，2014年10月傳出公司董事會(huì)主席郭英成“被帶走”，去年11月底深圳多個(gè)樓盤被爆出遭當(dāng)?shù)貒?guó)土部門“鎖定”，至今未交代原因，樓盤亦未能解封。

有內(nèi)地媒體引述官方人士稱，佳兆業(yè)靠在深圳參與大批舊城改造項(xiàng)目發(fā)家，與當(dāng)?shù)卣星Ыz萬縷的關(guān)系，隨著近期深圳市委高層、政法委書記蔣尊玉落馬，佳兆業(yè)也一步步深陷泥潭。

去年12月6日，生命人壽接手11.21%股份后，成為佳兆業(yè)第一大股東。

12月10日，郭英成因健康原因辭任公司執(zhí)行董事、董事會(huì)主席等職務(wù)，由原第二大股東生命人壽代表接任。

原本期望生命人壽出手相救，但是直到現(xiàn)在生命人壽還沒有消息，保持沉默。

佳兆業(yè)是1999年在深圳成立的房地產(chǎn)開發(fā)商，并于2009年12月在香港聯(lián)交所上市。隨著佳兆業(yè)違約不斷升級(jí)，最心急火燎的還是債權(quán)人。

最新情況是該公司對(duì)2015年1月8日到期的2300萬美元利息違約。

公司對(duì)外公告顯示，該公司約4.47億人民幣和2.66億人民幣被銀行凍結(jié)和扣劃，此外還收到內(nèi)地法院對(duì)其人民幣6.51億元資產(chǎn)保全的民事裁定書。

100億信托危局

公開資料顯示，為佳兆業(yè)提供資金，規(guī)模最大的莫過于平安信托。2014年4月和10月，平安信托通過兩款信托計(jì)劃，共計(jì)向佳兆業(yè)提供資金近29億元。

2014年4月22日，平安信托發(fā)行“平安財(cái)富?翔園17號(hào)集合資金信托計(jì)劃”，募集規(guī)模25.1億元，其中A類金額25億元，期限9個(gè)月，預(yù)期年化收益率8.8%;B類金額0.1億元，預(yù)期收益9%，期限1年，融資方為佳兆業(yè)子公司佳兆業(yè)商業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司，資金用途為補(bǔ)充日常運(yùn)營(yíng)支出，佳兆業(yè)及佳兆業(yè)商業(yè)集團(tuán)提供本息償還連帶責(zé)任擔(dān)保。

由于期限為9個(gè)月，今年1月21日，翔園17號(hào)到期。對(duì)于即將到期的信托計(jì)劃是否會(huì)發(fā)生違約，記者向平安信托發(fā)出了采訪提綱，公司稱正密切關(guān)注事態(tài)進(jìn)展，積極履行受托人責(zé)任。

據(jù)稱1月7日晚間，平安信托向投資者發(fā)布了一份該信托的臨時(shí)信息披露公告，具體內(nèi)容不詳。

2014年10月，平安信托還通過“平安財(cái)富-佳譽(yù)23號(hào)三期集合資金信托計(jì)劃”，向大連佳兆業(yè)中心項(xiàng)目發(fā)放3.43億元信托貸款，期限16個(gè)月，預(yù)期年化收益率9.6%，用于項(xiàng)目后續(xù)開發(fā)。

數(shù)據(jù)顯示，除了平安信托之外，華潤(rùn)深國(guó)投、外貿(mào)信托、愛建信托、中融信托等多家信托公司，亦在過去兩年向佳兆業(yè)提供資金支持，總規(guī)模亦達(dá)數(shù)十億元。

2014年6月，華潤(rùn)深國(guó)投曾發(fā)行“鼎新130號(hào)”、“鼎新131號(hào)”兩款集合資金信托計(jì)劃，為佳兆業(yè)旗下蘇州黃橋、塔園路兩個(gè)項(xiàng)目提供10億元。期限為24個(gè)月＋6個(gè)月，預(yù)期收益率9%。

愛建信托在2014年3月17日和3月21日，分別發(fā)行兩款信托向佳兆業(yè)杭州項(xiàng)目提供資金，金額分別為3.4165億元、3.575億元，兩者合計(jì)約7億元，期限均為兩年。

2013年10月29日和2014年5月16日，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托先后發(fā)行了富榮50號(hào)佳兆業(yè)沈陽(yáng)貸款項(xiàng)目信托和富祥25號(hào)佳兆業(yè)長(zhǎng)沙梅溪湖項(xiàng)目信托，存續(xù)期均為兩年，后者募集資金20.8億元。

2014年4月4日，萬向信托發(fā)行了“房地產(chǎn)基金8號(hào)長(zhǎng)沙佳兆業(yè)廣場(chǎng)項(xiàng)目信托，募集資金12.47億元，期限為兩年。

盡管目前僅有平安信托一只產(chǎn)品面臨到期兌付問題，但是公司自陷入困境后經(jīng)營(yíng)絲毫未有好轉(zhuǎn)，剩余的信托公司受到波及的概率大增。

根據(jù)公開信息統(tǒng)計(jì)，目前結(jié)果顯示至少8家信托公司有存續(xù)產(chǎn)品涉及佳兆業(yè)項(xiàng)目，而目前僅愛建股份等3家提出資產(chǎn)保全申請(qǐng)。

2015年1月12日，[福州瑞豐注冊(cè)香港公司]愛建股份公告顯示，鑒于杭溪隆業(yè)的實(shí)際控制人佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司面臨重大不利情形，可能對(duì)“愛建——佳兆業(yè)杭州項(xiàng)目投資集合資金信托計(jì)劃”構(gòu)成重大不利影響，愛建信托公司作為該信托計(jì)劃的受托人，依據(jù)雙方簽署的《股東借款合同》中的交叉違約條款，要求杭溪隆業(yè)提前歸還股東借款本息。

資料顯示，愛建信托的兩款產(chǎn)品將在2016年3月到期，外貿(mào)信托的產(chǎn)品在今年5月到期，中融信托的產(chǎn)品在今年7月到期。

業(yè)內(nèi)人士分析，一旦走上財(cái)產(chǎn)保全、變賣資產(chǎn)償債這條不歸路，企業(yè)幾乎不可能再活過來。

未來幾個(gè)月，關(guān)系到佳兆業(yè)公司生死存亡，也是信托產(chǎn)品能否如期兌付的關(guān)鍵時(shí)期。