中泰信托-北京盤古大觀項(xiàng)目信托計(jì)劃暴露出的信托騙局

11月10日晚間，方正證券公告中提及中泰信托-北京盤古大觀項(xiàng)目信托計(jì)劃書中，自然人郭文貴公開確認(rèn)作為方正證券市值108億元股份的持有人及實(shí)際權(quán)益人，數(shù)額與政泉控股持股數(shù)相吻合。

這份誘人的信托計(jì)劃亦出現(xiàn)在多家理財(cái)平臺網(wǎng)站，預(yù)期年收益率10%—11.5%，認(rèn)購起點(diǎn)100萬，認(rèn)購期限24個(gè)月，發(fā)行規(guī)模10億，目前已發(fā)行結(jié)束。

但是近日，[馬紹爾注冊公司]這份信托的實(shí)際償付人郭文貴被曝出長期離境，該信托兌付或面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)。

還款來源疑云

該信托計(jì)劃的說明書顯示，“中泰信托-北京盤古大觀項(xiàng)目信托計(jì)劃”的融資方為北京盤古氏投資有限公司，該資金將用于調(diào)整自身債務(wù)結(jié)構(gòu)，主要指償還銀行借款。

信托計(jì)劃說明書顯示，該信托計(jì)劃的第一第二償付人實(shí)際上都與北京盤古的實(shí)際控制人郭文貴有關(guān)。

對于郭文貴個(gè)人的資產(chǎn)代償，其計(jì)劃說明書是這樣解釋的：“北京盤古大觀項(xiàng)目實(shí)際控制人郭文貴，2014年以155億個(gè)人資產(chǎn)名列胡潤百富榜大中華區(qū)第125位。目前郭文貴先生控制多個(gè)知名房地產(chǎn)項(xiàng)目并持有方正證券市值108億元的股份。”

眾所周知，方正證券從政泉控股手中收購民族證券之后，政泉控股持有方正證券的17.99億股，市值約108億元。

而網(wǎng)上也一直流傳，政泉控股的幕后人是郭文貴。但郭文貴真的持有價(jià)值108億元的方正證券嗎？

信托計(jì)劃說明書造假？

據(jù)調(diào)查的資料顯示，在重組民族證券的過程中，政泉控股披露其實(shí)際權(quán)益人為蔣月華、李琳，股權(quán)結(jié)構(gòu)圖如下：

而蔣月華、李琳與鄭州浩云、鄭州浩天又存在微妙的關(guān)系：

資料顯示，鄭州浩云于2008年5月15日成立，在民族證券重組完成前最后一次工商變更登記中，2010年2月20日，百宜（鄭州）電力投資服務(wù)有限公司將持有的鄭州浩云70%股權(quán)以1050萬元人民幣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給李琳，同時(shí)將鄭州浩云30%股權(quán)按照450萬元人民幣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給蔣月華。前述股權(quán)轉(zhuǎn)讓款至今尚未支付。

鄭州浩天于2008年5月13日成立，在民族證券重組完成前最后一次工商變更登記中，2010年2月20日，百宜（鄭州）電力投資服務(wù)有限公司將持有的鄭州浩天70%股權(quán)以1050萬元人民幣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給蔣月華，同時(shí)將鄭州浩天30%股權(quán)按照450萬元人民幣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給李琳。前述股權(quán)轉(zhuǎn)讓款至今尚未支付。百宜（鄭州）電力投資服務(wù)有限公司與蔣月華、李琳之間是否存在控制或關(guān)聯(lián)關(guān)系未能查明。

所以，從表面上看，政泉控股的權(quán)益人早已變成了蔣月華和李琳，與郭文貴沒有任何法律上的關(guān)系。

市場人士分析稱，郭文貴一方面在公開資料中不承認(rèn)是政泉控股的實(shí)際控制人，另一方面則在向中泰信托融資10億元時(shí)對外披露自己為18億股方正證券的持有人。

這樣自相矛盾的信息披露可以在公開資料中輕而易舉地發(fā)現(xiàn)，極有可能被監(jiān)管部門核查。

一向低調(diào)謹(jǐn)慎的地產(chǎn)大鱷郭文貴，如此自擺烏龍，并不惜冒著政泉控股18億股方正證券股東權(quán)益被限制的巨大風(fēng)險(xiǎn)，只為區(qū)區(qū)10億元的融資，背后的原因到底為何？

資深市場人士分析稱，此事的可能性無非兩種：第一，政泉控股的實(shí)際控制人是郭文貴本人，那么政泉控股即存在信息披露不實(shí)的問題，監(jiān)管部門可能據(jù)此限制政泉控股對方正證券的股東權(quán)利，其18億股方正證券股權(quán)告危。面臨如此嚴(yán)重的后果，郭文貴仍然主動披露實(shí)際控制人身份，足以證明政泉控股存在嚴(yán)重的資金鏈危機(jī)，也許已面臨崩盤。

第二種是，郭文貴不是政泉的實(shí)際控制人，那么郭文貴在信托計(jì)劃的說明書中關(guān)于郭文貴“持有方正證券市值108億元的股份”的描述，涉嫌欺詐客戶，利用虛假信息騙取信托資金。

而無論真相是以上哪一種情況，對于在資本市場長袖善舞的超級玩家郭文貴來說，這次似乎都難逃法網(wǎng)。此前有信息爆出郭文貴長期滯留境外，原因不得而知。

上述市場人士建議，[注冊新加坡公司]對于投資者來說，要注意信托產(chǎn)品說明書是否進(jìn)行了充分的信息披露，而像郭文貴這樣涉嫌虛構(gòu)資產(chǎn)騙取公眾資金的信托騙局，已明顯違規(guī)。

另據(jù)知情人士透露，相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)介入調(diào)查，這意味著，中泰信托的該筆計(jì)劃或存在重大風(fēng)險(xiǎn)。

Tips:

詐騙罪（中華人民共和國刑法第266條）是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。

刑法規(guī)定

1．犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

2．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

3．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。