《關(guān)于99號文的執(zhí)行細則》

《關(guān)于99號文的執(zhí)行細則》全文

各銀監(jiān)局信托公司監(jiān)管處室，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

為進一步明確執(zhí)行標準，[杭州如何注冊香港公司服務(wù)]統(tǒng)一監(jiān)管尺度，現(xiàn)就《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕99號)中的有關(guān)事項說明如下，供參照試行。執(zhí)行中遇有問題，請及時反饋。

一、關(guān)于規(guī)范產(chǎn)品營銷

要嚴格執(zhí)行信托產(chǎn)品營銷各項合規(guī)要求，包括堅持合格投資人標準、私募標準、賣者盡責(zé)義務(wù)、投資者教育等。

明確如下幾點：

(一)堅持私募標準。不得公開宣傳，不得通過手機短信等方式向不特定客戶發(fā)送產(chǎn)品信息。

(二)禁止信托公司委托非金融機構(gòu)推介信托計劃。

禁止委托非金融機構(gòu)以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托計劃，切斷第三方風(fēng)險向信托公司傳遞的渠道，避免法律風(fēng)險。

(三)基于信托公司私募定位、合規(guī)推介、信息披露及客戶培育等考慮，信托合同簽訂原則上應(yīng)由信托公司和投資者當(dāng)面簽署。

二、關(guān)于優(yōu)化業(yè)務(wù)管理

(一)統(tǒng)一并簡化報告內(nèi)容。

對信托公司具體產(chǎn)品實行報告制，信托公司在擬新開展的每筆業(yè)務(wù)(包括所有集合、單一、財產(chǎn)權(quán)信托項目和涉及關(guān)聯(lián)交易的固有業(yè)務(wù))開展前，只需向監(jiān)管機構(gòu)報送《信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項目事前報告表》(99號文附件2，可只報電子文本)，原則上不需提交其他材料。

如有需要，監(jiān)管機構(gòu)可以依據(jù)具體情況要求信托公司補報其他材料。

(二)簡化審核工作量。

機構(gòu)將擬新開展的每筆業(yè)務(wù)(包括異地推介的項目)在推介前10日上報監(jiān)管機構(gòu)，其中：除關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)須監(jiān)管機構(gòu)通知無異議后才可開展以外，其他業(yè)務(wù)(包括目前實踐中需監(jiān)管機構(gòu)事前表態(tài)的房地產(chǎn)和異地推介業(yè)務(wù))不需要監(jiān)管機構(gòu)的前置表態(tài)，只要未被監(jiān)管機構(gòu)叫停，信托公司在10日報告期結(jié)束后即可自主展業(yè)。

各銀監(jiān)局可以根據(jù)轄內(nèi)信托公司的監(jiān)管評級、凈資本狀況、風(fēng)險事件、合規(guī)情況等，靈活掌握信托公司單一信托項目的報告期限(10日為上限)。

各銀監(jiān)局可以視市場熱點、公司狀況及產(chǎn)品風(fēng)險等具體情況，對信托公司報告的各類信托項目進行抽查。

同時，各銀監(jiān)局可在項目開展的全過程中，根據(jù)信托公司的監(jiān)管評級、凈資本狀況、風(fēng)險及合規(guī)等情況隨時采取監(jiān)管措施，并應(yīng)加大現(xiàn)場檢查違規(guī)問題的處理和問責(zé)力度。

通過減少事前審批，加大事中及事后的監(jiān)管及處罰力度，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，是響應(yīng)國務(wù)院簡政放權(quán)的具體舉措。

信托產(chǎn)品登記信息系統(tǒng)正式建成后，信托公司只需將相關(guān)信息登錄進入該系統(tǒng)，即算作完成產(chǎn)品報告工作。

(三)規(guī)范異地推介信托產(chǎn)品管理。

信托公司異地推介信托產(chǎn)品，也應(yīng)提前10日向?qū)俚劂y監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局同時報送《信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項目事前報告表》。

除關(guān)聯(lián)交易須屬地銀監(jiān)局通知無異議后才可開展以外，監(jiān)管機構(gòu)可不對信托公司異地推介的具體產(chǎn)品進行事前審核，信托公司在10日報告期結(jié)束后即可自主展業(yè)。

信托公司與代理推介機構(gòu)總部簽署代理推介協(xié)議，總部又向其分支機構(gòu)分派推介任務(wù)的，以總部注冊地為異地推介地并履行報告程序，不以分支機構(gòu)注冊地再次履行報告程序。

按屬地監(jiān)管原則，屬地銀監(jiān)局對信托公司異地推介承擔(dān)最終監(jiān)管責(zé)任。

屬地銀監(jiān)局或推介地銀監(jiān)局發(fā)現(xiàn)信托公司異地推介信托計劃存在違規(guī)或重大風(fēng)險問題的，應(yīng)及時采取叫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

三、關(guān)于做好資金池清理

信托公司非標準化理財資金池業(yè)務(wù)指信托資金投資于資本市場、銀行間市場以外沒有公開市價、流動性較差的金融產(chǎn)品和工具，從而導(dǎo)致資金來源和資金運用不能一一對應(yīng)、資金來源和資金運用的期限不匹配(短期資金長期運用，期限錯配)的業(yè)務(wù)。

具體來講，[杭州香港公司注冊查詢] 主要有三條要求：一是必須盡快推進清理工作，不許拖延，更不許新開展此類業(yè)務(wù)；二是不搞“一刀切”，而要各家信托公司依據(jù)自身實際，“因地制宜、因司制宜”，自主自行制定清理整頓方案；三是不搞“齊步走”，而要各家公司遵循規(guī)律，循序漸進，不設(shè)統(tǒng)一時間表，不設(shè)標準路線圖，確保清理整頓工作不引發(fā)新的風(fēng)險。

四、關(guān)于建立分類經(jīng)營機制

待《信托公司監(jiān)管評級與分類監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕21號)修訂完成并發(fā)布后，按新指引開展2013年度信托公司監(jiān)管評級工作。