公安機(jī)關(guān)破獲系列地下錢莊案維護(hù)金融安全

　　據(jù)新華社北京8月25日電(記者鄒偉)記者近日從公安部獲悉,自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”以來,截至目前,各地公安機(jī)關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件。
　　令人矚目的是,廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案,成功打掉一批地下錢莊窩點,有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢頭。同時,在案件背后,如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進(jìn)一步打擊治理,[離岸公司注冊]從而更加有力地維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和國家安全,也令人深思。
　　詐騙案牽出地下錢莊大案
　　“行動!”6月2日凌晨5時許,隨著一聲令下,深圳市公安局經(jīng)偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng),抓獲犯罪嫌疑人31名,繳獲涉案銀行卡300多張,凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經(jīng)初步查明,涉案金額達(dá)120多億元人民幣。
　　該地下錢莊進(jìn)入警方視線,其實是源自一起詐騙案。83歲的陳達(dá)是一名香港籍商人,已在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初,陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠,[開曼公司特色]打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次飯局上,他將此事告訴了認(rèn)識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。
　　“沈某生主動告訴我,他可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo)。”陳達(dá)說,2012年8月,他分三筆、每筆2000多萬元,將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達(dá)的香港賬戶,但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉,沈某生又給了175萬元,之后突然辭職逃匿。
　　感覺被騙的陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn),沈某生涉嫌詐騙罪,將案件移交到寶安區(qū)公安分局。縝密偵查之下,一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。
　　“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標(biāo),他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò),專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu):沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項后,短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金,該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。
　　犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城,就是5大賬戶其中之一的實際控制者。
　　葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實,她平時在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。接下“生意”后,她就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費；[注冊意大利公司]然后,“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶,葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶,香港那邊迅速完成港幣兌出。
　　目前,案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
　　各類資金混雜,不排除貪腐贓款
　　“地下錢莊是一種俗稱,并非法律概念。[開曼公司上市]近年來公安機(jī)關(guān)重點打擊的地下錢莊,是指不法分子以非法獲利為目的,未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn),擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。
　　他告訴記者,目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類:跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊,正是“跨境匯兌型”的典型代表:
　　——內(nèi)外勾結(jié)、主動招攬,完成“客戶”與地下錢莊對接。銀行高管、普通員工和低層級的地下錢莊成員長期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意,一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理外匯、承兌等業(yè)務(wù)就主動推銷。大量涉案“客戶”證實,他們之所以找到地下錢莊,是因為有銀行員工或其他熟人朋友介紹。
　　——境內(nèi)外協(xié)助,資金各自循環(huán)。地下錢莊在境內(nèi)外都有合伙人。境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊,境內(nèi)合伙人便通過微信、QQ等即時通信工具通知境外合伙人,按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣(如港幣、美元等)打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。“客戶”如果要將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶,操作過程則相反。
　　“表面上看,境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi),境外的外幣也沒有進(jìn)來,但實際上交易已經(jīng)完成了。”束劍平說,對于地下錢莊來說,境內(nèi)資金和境外資金各自循環(huán),通過“對敲”(平賬)的方式實現(xiàn)“兩地平衡”。
　　——家族性、老鄉(xiāng)圈的特點明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關(guān)系,群體逐漸發(fā)展壯大,形成一個專門從事地下錢莊活動的龐大網(wǎng)絡(luò)。網(wǎng)絡(luò)越龐大,非法經(jīng)營的規(guī)模就越大,其非法獲利也就越多。
　　“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜,犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中,鄭某生等犯罪嫌疑人曾協(xié)助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉(zhuǎn)移至香港。
　　另據(jù)介紹,曾引起關(guān)注的高山案中,中國銀行河松街支行原行長高山就是通過地下錢莊將巨額贓款轉(zhuǎn)至國外。周口中儲糧案中,曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人,也是利用地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國外。
　　專案組民警介紹,借道地下錢莊往來的資金中,還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”,以及一些個人用于出境旅游、留學(xué)、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的,但為了隱瞞真實去向,不想留下痕跡,一般也會選擇地下錢莊。部分涉案“客戶”稱,他們選擇地下錢莊轉(zhuǎn)賬,是因為地下錢莊“誠信度”高,比銀行更加靈活優(yōu)惠,而且收取的手續(xù)費較低,交易額大的話還有優(yōu)惠。
　　專案組民警指出,這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后,實際上潛藏著巨大的風(fēng)險:有地下錢莊騙“客戶”的；也有“客戶”騙地下錢莊的。另有案例表明,地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢莊看中客戶的錢多,由此出現(xiàn)非法拘禁、搶劫等嚴(yán)重犯罪。
　　據(jù)了解,由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽,不排除一些股市資金通過該渠道流出我國,從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。
　　多部門將聯(lián)手加大打擊力度
　　日前,遼寧丹東破獲“11·06”特大地下錢莊案,涉案金額超過400億元；廣東佛山破獲嚴(yán)某等人地下錢莊案,涉案金額達(dá)200億元；浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢莊案,涉案金額達(dá)數(shù)億美元……近期查處的地下錢莊案件中,涉案金額動輒數(shù)十億、數(shù)百億元,資金規(guī)模驚人。
　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照、國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄等人士表示,目前地下錢莊案件在全國所有省份均有發(fā)生,涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各行各業(yè),其危害全面加深加重——
　　一方面,地下錢莊日益成為各種違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟(jì)犯罪案件均涉及地下錢莊,網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、黑社會性質(zhì)組織、偷渡、販毒、走私等重大刑事犯罪活動中,地下錢莊也屢屢出現(xiàn)。
　　另一方面,地下錢莊還直接危及國家安全。有的成為暴力恐怖組織轉(zhuǎn)移資金的“幫兇”；有的被貪污腐敗分子所利用,成為其向境外轉(zhuǎn)移贓款的工具。
　　“需要強(qiáng)調(diào)的是,地下錢莊活動比較隱蔽,其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計,大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外,形成巨大的資金‘黑洞’,嚴(yán)重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實,危及國家金融安全。”歐陽雄說,要警惕一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流動,對我國金融資本市場和經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成不利影響和沖擊。
　　“當(dāng)前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗,實際上反映了上游犯罪的猖獗。換句話說,旺盛的市場需求,也是地下錢莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說。
　　據(jù)介紹,當(dāng)前我國多個部門聯(lián)手強(qiáng)化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊治理工作。下一步,公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門將繼續(xù)深化合作,強(qiáng)化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊,爭取再破獲一批重大地下錢莊案件。

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