據香港媒體消息，企業使用人民幣貿易結算而需兌換人民幣，今年原來定下了80億元(人民幣，下同)的兌換額度，由于人民幣貿易結算發展迅速，額度已經用罄，銀行今日起需要用自身人民幣頭寸，或在同業市場提取人民幣，兌換給企業作人民幣貿易結算使用，直至年底。為了確保香港有足夠人民幣流動性，金管局同時首次啟動與人行的貨幣互換協議安排。銀行界預期，境外人民幣同業市場利率將會因為需求增加而上揚，料企業人民幣融資成本增加最多四分一厘。

　　掉期換200億 年內需求無憂

　　由于兌換額度是每年訂定，下年將會有新一個額度，金管局副總裁彭醒棠指出，未來金管局與人行討論擴大限額安排，積極爭取合適額度。今次額度只涉及貿易結算，個人人民幣每人每日兌換2萬元的上限不受影響。

　　金管局昨日向銀行發出通函，指獲清算行中銀香港通知，今年由人行批出的人民幣貿易結算兌換額度經已滿額。以往銀行就客戶要求的人民幣貿易結算業務，是透過清算行向內地進行平盤。

　　彭醒棠表示，有關額度于9月底消耗約40億元，隨著市場對人民幣升值預期增加，10月份人民幣貿易結算使用量增長迅速，令全年80億元額度提早用盡。

　　2009年人行與金管局簽訂流動額度達2000億元的貨幣互換協議，為兩地商業銀行設于另一方的分支機構，提供短期本地貨幣的流動資金，今次亦首次啟動。副總裁阮國恒表示，掉期提供額外流動性調節安排。彭醒棠預期，透過掉期料換取100億元至200億元人民幣，料可應付企業今年內的人民幣貿易結算需求。

　　根據金管局上周了解，香港現時5至6家較活躍于人民幣貿易結算的銀行，手持60億元至70億元的人民幣頭寸。阮國恒表示，企業人民幣貿易結算的息率，由香港人民幣頭寸的供求決定。

　　工銀：增結算成本少于四分一厘

　　工銀亞洲董事兼副總經理黃遠輝表示，愈來愈多企業透過貿易單據方式買賣人民幣，相信以香港銀行的人民幣頭寸，加上金管局的掉期資金，企業利用人民幣貿易結算的成本，將較以往增加不多于四分一厘。

　　中銀國際副執行總裁謝涌海日前表示，香港其實不缺人民幣資金，除了現存香港的1300多億元人民幣存款，連同金管局可動用的2000億元人民幣互換協議額度，以及其它海外地區流動的人民幣，實際可供使用的境外人民幣，理論上最多可達1萬多億元。